รู้จัก Payment Orchestration นวัตกรรมที่จะพาธุรกิจเติบโตอย่างไร้พรมแดน

รู้จัก Payment Orchestration นวัตกรรมที่จะพาธุรกิจเติบโตอย่างไร้พรมแดน

เมื่อเทคโนโลยีด้านการชำระเงินก้าวหน้า ช่องทางรับชำระเงินรูปแบบใหม่ก็ถือกำเนิดขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนไปของลูกค้า ผู้ให้บริการหน้าใหม่ทยอยเข้ามาในตลาด ในขณะเดียวกันกฎระเบียบใหม่ก็ถูกกำหนดขึ้นเพื่อควบคุมทุกอย่างให้เป็นระเบียบ แต่ท่ามกลางความเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ ธุรกิจจะวางแผนก้าวต่อไปและใช้โซลูชันการชำระเงินให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร

‍

คำตอบอาจอยู่ที่นวัตกรรมอย่าง “Payment Orchestration” หรือการผสานระบบชำระเงินครบวงจร

‍

Payment Orchestration คืออะไร

Payment Orchestration (การผสานระบบชำระเงินครบวงจร) คือกระบวนการจัดการและเพิ่มประสิทธิภาพการทำธุรกรรมออนไลน์ ด้วยการรวมหลายเพย์เมนต์เกตเวย์ วิธีการชำระเงิน และผู้ให้บริการเข้าไว้ในแพลตฟอร์มศูนย์กลางเดียว เพื่อให้การชำระเงินราบรื่นและง่ายขึ้นตั้งแต่ขั้นตอนแรกจนถึงสุดท้าย

‍

ทำไมต้องรวมหลายๆ ผู้ให้บริการเข้าด้วยกัน? หากเราเป็นธุรกิจขนาดใหญ่และมีปริมาณธุรกรรมจำนวนมาก การพึ่งพาเพย์เมนต์เกตเวย์เดียวหรือใช้งานโปรเซสเซอร์เดียวอาจหมายถึงความเสี่ยงในการสูญเสียกำไรและลูกค้า การสำรวจพบว่ากว่า 62% ของผู้ใช้งานจะไม่กลับมาใช้เว็บไซต์เดิมอีกหากชำระเงินครั้งแรกไม่สำเร็จ

‍

แต่ Payment Orchestration จะช่วยรับมือกับปัญหานี้ได้ ผ่านเทคโนโลยีที่รวบรวมหลายผู้ให้บริการเข้าด้วยกันและระบบที่จะค้นหาเส้นทางการชำระเงินที่เหมาะสมที่สุดถัดไปโดยอัตโนมัติ เพื่อให้การทำธุรกรรมไม่ขัดข้อง พร้อมมอบประสบการณ์ที่ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้า

‍

มาดูรายละเอียดกันแบบเจาะลึกว่า Payment Orchestration ทำงานอย่างไร และจะมาช่วยธุรกิจของคุณได้อย่างไรบ้าง

‍

‍

Payment Orchestration ทำงานอย่างไร

‍ผสานหลายช่องทางพร้อมกัน

ปัจจุบันยังไม่มีเพย์เมนต์เกตเวย์ใดที่ครอบคลุมทุกช่องทางการชำระเงินจากทุกประเทศทั่วโลก ธุรกิจจำนวนมากจึงต้องเชื่อมต่อกับหลายๆ เพย์เมนต์เกตเวย์พร้อมกัน อย่างไรก็ตาม การดูแลหลายช่องทางพร้อมกันนั้นเป็นเรื่องที่ซับซ้อนและสิ้นเปลืองทรัพยากร แพลตฟอร์ม Payment Orchestration จึงเข้ามาแก้ปัญหานี้ ผ่านการเชื่อมหลายๆ ช่องทางไว้ในแพลตฟอร์มเดียว ช่วยให้ธุรกิจครอบคลุมได้หลายพื้นที่มากขึ้นผ่านผู้ให้บริการเดียว

‍

จัดการเส้นทางอัตโนมัติโดยระบบอัจฉริยะ

เมื่อลูกค้าเริ่มทำรายการชำระเงิน เทคโนโลยี AI ของเราจะเลือกเส้นทางที่เหมาะสมที่สุดโดยอัตโนมัติ โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ประเภทของวิธีชำระเงิน ตำแหน่งที่อยู่ของผู้ใช้งาน หรือโปรไฟล์ความเสี่ยง เพื่อลดค่าธรรมเนียม ป้องกันการฉ้อโกง และให้การทำธุรกรรมมีประสิทธิภาพมากที่สุด หรือจะเลือกเส้นทางที่ร้านค้ากำหนดไว้ก็ได้เช่นกัน นอกจากนี้ เทคโนโลยีจัดการเส้นทางอัตโนมัติยังช่วยเพิ่มอัตราความสำเร็จ ด้วยความสามารถในการตรวจจับสถานะการบริการแบบเรียลไทม์ หากพบปัญหาหรือระบบขัดข้อง ระบบจะเปลี่ยนเส้นทางธุรกรรมไปยังเกตเวย์อื่นที่พร้อมใช้งานทันที

‍

รวมข้อมูลไว้บนแดชบอร์ดเดียว

ว่ากันว่าข้อมูลคือกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จของธุรกิจยุคใหม่ แต่สำหรับธุรกิจที่เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการหลายรายมักเผชิญกับปัญหาข้อมูลกระจัดกระจาย กว่าจะรวบรวมและนำมาใช้งานได้ก็ต้องใช้เวลา หรือล้มเหลวในการรวบรวมไปเลยก็มี แพลตฟอร์มอย่าง Payment Orchestration จึงเข้ามาแก้โจทย์นี้ด้วยการรวมข้อมูลการชำระเงินทั้งหมดไว้บนแดชบอร์ดเดียว ช่วยให้ผู้ใช้งานได้มองภาพรวมแบบเรียลไทม์และนำข้อมูลไปใช้ในการตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

‍

‍

ประโยชน์ของ Payment Orchestration มีอะไรบ้าง

‍ขยายกิจการได้เร็วขึ้น
Payment Orchestration ช่วยให้ร้านค้าเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการรับชำระเงินทั่วโลกผ่าน API เดียว ช่วยให้การขยายธุรกิจสู่ตลาดใหม่เป็นเรื่องง่าย และรับชำระเงินด้วยช่องทางยอดนิยมของแต่ละพื้นที่ได้ โดยไม่จำเป็นต้องเริ่มต้นการเชื่อมต่อใหม่ในแต่ละประเทศ

‍

ลดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น

นอกจากจะประหยัดกว่าการเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการรับชำระเงินหลายๆ เจ้าแล้ว ในการทำธุรกรรมแต่ละครั้ง ระบบจัดการเส้นทางอัจฉริยะยังวิเคราะห์ปัจจัยต่างๆ เช่น มูลค่าธุรกรรม ตำแหน่งที่อยู่ของผู้ใช้งาน และสกุลเงิน เพื่อเลือกเส้นทางที่เหมาะสมที่สุดในแต่ละรายการ ช่วยลดค่าธรรมเนียมและประหยัดต้นทุนได้มากขึ้นในระยะยาว

‍

เพิ่มยอดขาย

การมีช่องทางชำระเงินที่หลากหลายให้ลูกค้าเป็นเรื่องสำคัญ งานวิจัยพบว่าผู้บริโภคมักจะเลือกร้านค้าที่มีตัวเลือกชำระเงินมากกว่า ดังนั้นนอกจากจะมีช่องทางยอดนิยมอย่างบัตรเครดิตหรือการจ่ายผ่านการสแกนคิวอาร์โค้ดแล้ว ตัวเลือกใหม่ๆ อย่างซื้อก่อนจ่ายทีหลัง (BNPL) หรืออีวอลเล็ต ก็เพิ่มโอกาสในการปิดการขายได้

‍

มั่นใจเรื่องข้อกฎหมาย

ไม่ว่าจะขยายกิจการไปที่ใด ก็ไม่ต้องกังวลเรื่องข้อบังคับในแต่ละพื้นที่ เพราะทีมผู้เชี่ยวชาญของแพลตฟอร์ม Payment Orchestration พร้อมดูแลธุรกิจให้ปฏิบัติตามกฎทั้งในและต่างประเทศ ลดความเสี่ยงจากบทลงโทษและปัญหาทางกฎหมาย เปิดโอกาสให้ร้านค้าทุ่มเทเวลาไปกับการพัฒนาสินค้าและกลยุทธ์ทางธุรกิจได้อย่างเต็มที่

‍

‍

Payment Orchestration เหมาะกับใคร
‍
ผู้ประกอบการนานาชาติ
สำหรับธุรกิจที่ดำเนินงานในหลายประเทศ เช่น มาร์เก็ตเพลสหรือแบรนด์อีคอมเมิร์ซระดับโลก การเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการชำระเงินในแต่ละพื้นที่ พร้อมต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของแต่ละประเทศไม่ใช่เรื่องง่ายและมักมีค่าจ่ายที่สูงตามมา แพลตฟอร์ม Payment Orchestration จึงเป็นทางออกที่ช่วยให้เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการชำระเงินในแต่ละประเทศได้ผ่านแพลตฟอร์มเดียว โดยไม่ต้องเชื่อมต่อแยกหลายระบบให้ยุ่งยาก

แพลตฟอร์ม (ISVs)
การดูแลฐานผู้ใช้งานขนาดใหญ่ควบคู่กับการรองรับวิธีชำระเงินใหม่ๆ ในหลายภูมิภาคถือเป็นความท้าทายสำหรับผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ที่มีแพลตฟอร์มรับชำระเงินแทนร้านค้า แต่ด้วยแพลตฟอร์ม Payment Orchestration ผู้ให้บริการสามารถรองรับความต้องการที่หลากหลายของลูกค้าได้ง่ายขึ้นเมื่อต้องขยายตลาด พร้อมยกระดับประสบการณ์ของผู้ใช้งานให้ดียิ่งขึ้นไปพร้อมๆ กัน

ธุรกิจขนาดใหญ่
สำหรับธุรกิจที่มีจำนวนธุรกรรมมาก ช่วงแคมเปญอย่าง Pay Day หรือ Double Digit Sale (เช่น 11.11 หรือ 12.12) คือช่วงเวลาที่สำคัญ หากระบบชำระเงินล้มเหลวอาจหมายถึงรายได้ที่หายไปมหาศาลต่อวินาที การเชื่อมต่อกับเพย์เมนต์เกตเวย์หลายเจ้าผ่านแพลตฟอร์ม Payment Orchestration ที่มีระบบสำรองเส้นทาง จะช่วยลดโอกาสการเกิดระบบล่ม (Downtime) เพิ่มความเสถียรของระบบ และช่วยรักษาอัตราการซื้อสำเร็จได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ธุรกิจข้ามพรมแดน
สำหรับร้านค้าที่ต้องการขายสินค้าให้กับลูกค้าต่างประเทศ การรองรับวิธีชำระเงินยอดนิยมในแต่ละประเทศ รวมถึงสกุลเงินที่ลูกค้าใช้งานถือเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยปิดการขายได้ง่ายขึ้น แต่แทนที่จะเชื่อมต่อระบบชำระเงินของแต่ละประเทศด้วยตัวเอง เพียงใช้แพลตฟอร์ม Payment Orchestration ก็สามารถรองรับการชำระเงินจากลูกค้าทั่วโลกได้ผ่านระบบเดียว สะดวก รวดเร็ว และพร้อมขยายธุรกิจได้อย่างไร้รอยต่อ

สำหรับร้านค้าที่สนใจบริการ Payment Orchestration สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่

‍

Resource

^{1 - Research shows customers want payment method choice. (2024, October 17). Access Paysuite. https://www.accesspaysuite.com/blog/research-payment-method-choice/}

^{2 - Max. (n.d.). Payment options drive online shopping choices for 70% of consumers | Payments Industry review. https://paymentsindustryreview.com/payment-options-drive-online-shopping-choices-for-70-of-consumers/}

^{3- 10 reasons why payments fail – and what you can do about them / blog. (2021, February 17). BridgerPay | Payment Operations Platform. https://bridgerpay.com/learn/blog/djYLCi830bobAFbbsiUb}

‍